五金作为现代金融业的主体和国民经济运转的枢纽，银行内控合规管理不仅影响到自身的可持续发展，同时也对国民经济的稳定发展产生深远影响。

　　在环境、社会和公司治理又称为ESG理念已成为各行业共识的当下，商业银行的公司治理变得尤为重要，尤其是系统重要性银行。不过，从监管部门频频开出的罚单以及一系列风险事件来看，我国不少不少商业银行内控合规已依然存在短板。

　　以南京银行为例，该行近年来发展迅猛开元体育官网最新版，截至2023年末，该行资产总额为2.28万亿元，站上2万亿元台阶，较上年末增长11%，存规模均实现了10%的增长开元体育官网最新版。

　　鉴于其庞大的体量以及对区域经济影响力，2023年9月南京银行首次被纳入了国内系统重要性银行。

　　所谓系统重要性银行指的是因规模较大、结构和业务复杂度较高、与其他金融机构关联性较强，在金融体系中提供难以替代的关键服务，一旦发生重大风险事件而无法持续经营，可能对金融体系和实体经济产生不利影响的银行开元体育官网最新版。

　　也正因为如此，银行业向来是严监管的行业开元体育官网入口晋级系统重要性银行后南京银行还需完善公司治理。但在监管部门严防死守之下，依然有不少银行存在违法违规行为，甚至出现风险事件，对国家经济金融系统造成负面影响。

　　南京银行近年来在规模持续扩张的同时风波不断。从2019年的债市反腐风波中“银行资管金花”戴娟被查，到2022年行业林静然的辞任、更换印章引发的一系列舆情危机，再到2023年培训课件PPT“如何说服计划提前还贷客户把钱用于投资理财”事件等等，每一件事都让南京银行站上了的风口浪尖。

　　而这些事情之所以能够引发轩然大波，和南京银行曾多次“踩雷”事件不无关系。据相关媒体报道，南京银行曾相继“踩雷”雨润集团、三胞集团、恒大集团等深陷债务危机的企业，这也暴露出公司风控上的短板。

　　至于监管处罚，南京银行也是“常客”，该行曾在2020年创下过2天收到21张罚单的记录。此后，南京银行依旧罚单不断，2021年12月，因反洗钱违规等行为被罚757万元；2023年8月，因未按规定报送财务会计报告、统计报表等资料被外汇局罚款60万元；2024年1月，因未严格审查票据业务贸易背景真实性 南京银行连云港分行被罚40万元。

　　据潮汐榜统计，近5年时间，南京银行共收41张罚单，事由包括员工伪造假存单、违规放贷、私售理财、勾结外部人员骗贷等，凸显出该行在内控合规方面的不足。

　　对于银行而言，内控合规是公司治理的重要内容，而公司治理则是ESG的重要章节。南京银行在2023年环境、社会及治理报告中对于内控合规方面，提出完善合规体系、提升检查质效、遵守商业道德、反洗钱、 反等系列举措，是否能够有效提升公司内控合规，有待观察。